Trong khi tiếp tục tăng cường giám sát ngành công nghiệp tiền điện tử, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ – FED cũng không quên đưa ra một tuyên bố mới vào thứ Năm nhằm nhắc nhở các ngân hàng về những rủi ro vốn có trong giao dịch tiền điện tử và các tài sản liên quan.
Tuyên bố cho biết: “Một số nguồn tài trợ nhất định từ các thực thể liên quan đến tài sản tiền điện tử có thể gây rủi ro thanh khoản cao hơn cho các tổ chức ngân hàng do không thể đoán trước được quy mô và thời gian của dòng tiền gửi và dòng tiền ra”.
Các cơ quan tham gia cùng Cục Dự trữ Liên bang FED trong cảnh báo về tiền điện tử dành cho các ngân hàng gồm có Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ (FDIC) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC).
Cục Dự trữ Liên bang FED đã nhấn mạnh sự biến động của thị trường tiền điện tử, rủi ro rút tiền của các ngân hàng và rủi ro về việc “trật giá” của các stablecoin đối với đồng đô la – tương tự như trường hợp của Terra USD (UST) thời gian gần đây đã gây nên tâm lý hoảng loạn và căng thẳng cho khách hàng do những sự kiện thị trường, thông tin chưa được xác thực trên các phương tiện truyền thông.
“Tính ổn định của các khoản tiền gửi có thể liên quan trực tiếp đến nhu cầu của người dùng đối với stablecoin, niềm tin của những người nắm giữ stablecoin đối với thỏa thuận stablecoin và các hoạt động quản lý dự trữ của nhà phát hành stablecoin,” cơ quan cho biết thêm.
FED cũng đồng thời khuyên các ngân hàng nên đề phòng việc các công ty tiền điện tử sẽ cung cấp thông tin không chính xác hoặc gây hiểu lầm về tình trạng/mức độ an toàn tiền gửi của họ.
Vào tháng 7 năm 2022, FDIC đã mở một cuộc điều tra về vấn đề bảo hiểm sau sự sụp đổ của công ty môi giới tiền điện tử Voyager Digital nổi tiếng. Cơ quan này cáo buộc công ty tiền điện tử có trụ sở tại Toronto đã có hành vi tiếp thị sai lệch với tất cả những khách hàng gửi tiền được bảo chứng bởi bảo hiểm FDIC thông qua quan hệ đối tác với Ngân hàng Thương mại Metropolitan, đối tác ngân hàng của Voyager.
Mặt khác, cảnh báo tập thể này dường như cũng nhấn mạnh rằng, khác với tài chính truyền thống, giao dịch bằng tiền điện tử không yêu cầu sự kiểm soát hoàn toàn riêng biệt của bất kỳ tổ chức nào.
“Tuyên bố này cũng nhắc nhở các tổ chức ngân hàng áp dụng chặt chẽ các nguyên tắc quản lý rủi ro hiện có”, FED cho biết. “Các tổ chức ngân hàng tuy không bị cấm nhưng cũng không được khuyến khích cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng thuộc bất kỳ phân khúc nào, đúng như theo sự cho phép của pháp luật hoặc quy định.”
Tháng trước, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren đã có lệnh trừng phạt các cơ quan quản lý ngân hàng vì đã không có chính sách, động thái đầy đủ để bảo vệ người dùng khỏi gian lận tiền điện tử.
CABO Team tổng hợp
