Tổng thống Donald Trump dự kiến sẽ ký một sắc lệnh hành pháp ngay trong tuần này nhằm trừng phạt các ngân hàng có hành vi “tẩy chay tài chính” (debanking) đối với các doanh nghiệp vì lý do chính trị hoặc ý thức hệ, bao gồm cả các công ty tiền điện tử và các tổ chức bảo thủ.
Theo bản dự thảo sắc lệnh do The Wall Street Journal xem qua, Nhà Trắng yêu cầu các cơ quan giám sát tài chính điều tra liệu các tổ chức tín dụng có vi phạm Đạo luật Cơ hội Tín dụng Bình đẳng, luật chống độc quyền hay luật bảo vệ người tiêu dùng hay không. Các ngân hàng vi phạm có thể bị phạt tiền, ký cam kết đồng thuận hoặc chịu các biện pháp kỷ luật khác.
Dự thảo không nêu rõ tên ngân hàng nào, nhưng đề cập một trường hợp Ngân hàng Bank of America từng bị cáo buộc đóng tài khoản của một tổ chức Cơ đốc giáo hoạt động tại Uganda do mâu thuẫn quan điểm tôn giáo. Ngân hàng này sau đó giải thích lý do là vì họ không phục vụ các doanh nghiệp nhỏ hoạt động ngoài nước Mỹ.
Sắc lệnh cũng chỉ trích vai trò của một số ngân hàng trong cuộc điều tra vụ bạo loạn tại Điện Capitol ngày 6/1/2021.
Các ngân hàng Mỹ hiện đang trong tâm thế cảnh giác trước khả năng bị chính quyền Trump can thiệp. The Wall Street Journal cho biết Nhà Trắng đã xem xét sắc lệnh này từ tháng 6.
Trong nhiều năm qua, giới bảo thủ Mỹ cáo buộc các ngân hàng từ chối cung cấp dịch vụ cho họ vì lý do chính trị hoặc tôn giáo. Các công ty tiền ảo cũng nói rằng họ bị loại khỏi hệ thống ngân hàng trong thời kỳ ông Joe Biden làm tổng thống. Trong khi đó, các ngân hàng thường viện dẫn lý do pháp lý, rủi ro tài chính và quy định chống rửa tiền là nguyên nhân chính khiến họ từ chối khách hàng trong những ngành nghề “nhạy cảm”.
Phát ngôn viên của Bank of America cho biết ngân hàng hoan nghênh nỗ lực của chính phủ trong việc làm rõ quy định và đã gửi các đề xuất cụ thể nhằm cải thiện khung pháp lý. “Chúng tôi sẽ tiếp tục hợp tác với chính quyền và Quốc hội để cải thiện hệ thống quản lý,” ông nói.
Để tránh bị trừng phạt, trong những tháng gần đây, nhiều ngân hàng đã tích cực cập nhật chính sách nội bộ, nhấn mạnh việc không phân biệt đối xử theo quan điểm chính trị. Họ cũng chủ động gặp gỡ các tổng chưởng lý thuộc đảng Cộng hòa để trấn an.
Dự thảo sắc lệnh cũng yêu cầu Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ (SBA) xem xét lại các ngân hàng đang tham gia bảo lãnh vay vốn để đảm bảo không có hành vi phân biệt.
Ngoài ra, sắc lệnh nhấn mạnh các cơ quan giám sát cần loại bỏ bất kỳ chính sách nào có thể góp phần khiến ngân hàng từ chối khách hàng. Trong một số trường hợp, các vi phạm nghiêm trọng sẽ được chuyển thẳng đến Bộ Tư pháp. Trước đó, vào tháng 4, Bộ Tư pháp Mỹ đã thành lập một tổ công tác tại bang Virginia để điều tra các cáo buộc ngân hàng từ chối cung cấp tín dụng vì “những yếu tố không được phép xem xét.”
Nếu được ký ban hành, sắc lệnh này sẽ đánh dấu một bước đi cứng rắn của chính quyền Trump trong việc bảo vệ các nhóm chính trị và lĩnh vực công nghệ tài chính vốn đang bị siết chặt dưới các quy định truyền thống.
