Các nhà lập pháp của Liên minh Châu Âu (EU) vừa đạt được sự đồng thuận về việc áp đặt yêu cầu dự luật phòng chống rửa tiền (AML) đối với hoạt động giao dịch tiền số.
Dự luật mới về quản lý crypto này có mục tiêu ngăn chặn các âm mưu rửa tiền, tài trợ khủng bố và hành động tội phạm bằng cách yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa, ví dụ như sàn giao dịch hay bên thứ ba như Binance hay FTX, phải thu thập và lưu trữ thông tin định danh của các bên tham gia giao dịch, đồng thời cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng nếu được yêu cầu. Luật cũng không có hạn mức chuyển tiền tối thiểu để không bị giám sát, áp dụng cho tất cả giao dịch của các bên cung cấp dịch vụ crypto nằm dưới sự quản lý của EU. Trong khi đó, quy định AML hiện tại của Châu Âu trong ngành ngân hàng thì chỉ bắt đầu theo dõi các giao dịch có giá trị từ 1.000 EUR trở lên.
Tuy nhiên, khác với dự thảo gốc hồi tháng 4, luật mới sẽ không áp đặt quy định theo dõi các ví tiền phi lưu ký, tức các ví nằm ngoài sàn và do người dùng tự nắm giữ private key như Metamask.
Ernest Urtasun, thành viên Nghị viện Châu Âu và là người tham gia soạn thảo dự luật, tuyên bố: “Chúng ta sẽ chấm dứt thời kỳ loạn lạc không được quản lý của lĩnh vực tiền mã hóa, giải quyết nhiều lỗ hổng trong quy định chống rửa tiền của EU”.
Các nhà lập pháp cho rằng phiên bản hiện tại của dự luật là sự cân bằng giữa việc giảm thiểu rủi ro AML trong ngành tiền mã hóa, song vẫn không cản trở tiến bộ và hoạt động kinh doanh.
Mỹ và Liên minh châu Âu đang là hai khu vực đang gấp rút xây dựng các quy định quản lý tiền mã hóa. Theo đó, tiểu bang New York thì đang trong những bước xét duyệt cuối cùng để ban hành lệnh quy định giới hạn các đồng tiền mã hóa sử dụng Proof-of-Work (PoW), còn chính quyền liên bang thì đã được đệ trình một dự thảo quản lý ngành crypto toàn diện vào tháng 5. Ở bên kia Đại Tây Dương, EU cũng đang thảo luận dự luật cấm PoW của riêng mình mang tên MiCA và dự luật chống rửa tiền vừa nêu bên trên.
CABO Team tổng hợp
